El economista Haivanjoe NG Cortiñas aseguró que el proyecto de Ley sobre lavado de activos tiene vicios de inconstitucionalidad por el lado de restringir el uso del dinero en efectivo y que aprobarlo como Ley sería un reconocimiento a la incapacidad para afrontar debidamente el tema de la corrupción por la vía del lavado.

Recordó que el uso del dinero es el medio de pago fundamental de la economía y que las actividades legales se regulan para el bien bien común; pero no se deben restringir, menos aún prohibir, pues sería una admisión encubierta del fracaso.

El economista dijo que desde el escenario Constitucional de 2015 el fundamento legal de la nación, establece en la Sección II, concerniente al régimen monetario y financiero, en su artículo 228, que el Estado, a través del Banco Central es el único emisor de billetes y monedas, de igual forma, en el artículo siguiente, el 229, señala que la unidad monetaria nacional es el peso dominicano.

Luego el artículo 230 indica que el peso tiene fuerza legal y liberatoria, y a este mandato, el presente artículo de opinión le agrega que la condición de liberatoria tiene la acepción de tener capacidad para cancelar, extinguir deudas y obligaciones, enfatizó.

Como puede apreciarse, el peso al tener capacidad liberatoria en todo el territorio nacional, no puede ser limitado en su uso comercial por una ley, aún el propósito sea el de ayudar a combatir el tema del lavado de activos; de manera que, si se quiere disponer de un dispositivo legal más exigente respecto al tema de la corrupción, vía lavado, debe auscultarse aún más por el lado del origen de los fondos y de ser más riguroso en términos de penalidades para los sujetos obligados que no realicen la debida diligencia, apuntó Haivanjoe NG.

De aspirar a introducir la restricción del uso de efectivo en una ley, requeriría de modificar la Constitución de 2015, misma que debe evitarse a fin de no tocarla en forma parcial cada vez que un proyecto de ley entre en contradicción con la carta sustantiva del Estado, concluyó diciendo el economista.

Por otro lado, NG Cortiñas consideró que el Proyecto de Ley de lavado de activos debe incorporar claramente la figura de intermediario cambiario, en sustitución de persona que se dedica al cambio de divisas; para de esa forma estar alineado con la Ley Monetaria y Financiera.

El economista entiende que la iniciativa legislativa debe debe incorporar también a los emisores de títulos valores de oferta privada como sujeto obligado, dado que ese podría ser un nicho para actividades relativas al lavado, enfatizó el economista.

Haivanjoe NG finalmente afirmó que incorporar a todas y cada una de las figuras jurídicas que puedan considerarse sujetos obligados de manera clara, sería mucho mejor para fortalecer el tema de la prevención, además que facilita la administración y aplicación de la Ley de lavado de activos.

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En el Congreso Nacional acaban de aprobar una nueva Ley Anti lavado de Activos, desde ya se denuncia que la misma está echa a la medida de muchos de los miembros de ese poder del Estado.

A qué me refiero. Sencillo, muchos legisladores tienen bancas de apuestas, manejan negocios de juegos de azar y otros elementos del vicio donde se puede hacer de todo pero ellos alegan que son tantos que nadie los podría controlar.

Nada más falso que eso, creo que ningún funcionario del Estado ni ningún ciudadano que se respete pueden justificar eso.

Mediante esos juegos es que más posibilidades hay de lavar activos provenientes de lo que sea.

El Estado dominicano tiene a su disposición todos los mecanismos legales para controlar cualquier delito, por tanto argumentos para justificar esa Ley echa a la medida de los senadores y diputados delata como se trabaja allí.

Lo mismo pasó con la Ley de Seguridad Social que sólo beneficia a los grandes inversores y empresarios, la sobra para los trabajadores. La realidad lo dice todo.

También se quiere hacer una ley para supervisar las cooperativas de ahorro y crédito cuando ya existe el Instituto Nacional de Crédito Cooperativo. IDECOOP.

Todos sabemos el rol de las cooperativas pero los banqueros andan detrás de su eliminación y ahí si surgen legisladores que quieren actuar dicen que se pueden lavar activos por ahí cosa que es falsa.

Por donde más se pueden lavar activos es en los juegos de azar y en las bancas de apuestas pero eso es de mucho de ellos que después que tienen dinero entonces quieren hacer leyes, estar en las alcaldías y hasta llegar a presidentes, en fin nuestra sociedad anda muy mal.

La gente está en otras cosas y aunque se denuncia la impunidad y la corrupción los diferentes elementos que componen esos delitos parece que arropan tanto al Estado como a sus ciudadanos.

Esa nueva Ley anti lavado de activos debe ser denunciada si la dejan pasar y la promulgan cosa que dudo que el Presidente Danilo Medina haga, sería una aberración que luego dolerá al país.

Nuestros legisladores, algunos de ellos deben entender que el Congreso es para hacer leyes para todos no para beneficio de ellos, de seguir las cosas así nuestra nación irá de mal en peor cuando nos referimos a nuestro estamento jurídico.

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Un gran avance en la lucha contra el crimen y la impunidad. Así definió Gustavo Montalvo el proyecto de nueva Ley de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo.

Esta ley fue aprobada recientemente en el Senado. Montalvo, ministro de la Presidencia, manifestó que en la nueva ley, propuesta por el Poder Ejecutivo, se aumentan las infracciones precedentes, incluyendo ahora delitos cometidos por funcionarios en el ejercicio de sus funciones, la falsificación y adulteración de medicamentos o los delitos fiscales y medioambientales.

“Con esta nueva ley, cualquier funcionario público que se enriquezca ilegalmente en el ejercicio de sus funciones, podrá ser perseguido también en el marco del lavado de activos, lo mismo que aquellas empresas que se enriquezcan mediante fraude fiscal o la depredación del medio ambiente”, indicó.

Prisión mínima de 10 años. La nueva ley también incrementa significativamente las penas y sanciones, aumentando el tiempo mínimo de prisión a 10 años, para algunas conductas que tipifican el lavado de activos, y a 200 salarios mínimos las multas, duplicando los montos actuales.

“Esta nueva ley nos permitirá ser más efectivos en la persecución de delitos que lesionan el patrimonio público y los bienes colectivos, que el Estado debe tutelar”, sostuvo el funcionario.

Montalvo manifestó que uno de los avances importantes de la ley es la eliminación de las acciones al portador y que “se da plazo para empresas inactivas a regularizar su estatus, evitando así que se utilicen para actividades de lavado de activos, ocultando el beneficiario final de esas acciones o cuotas sociales”.

La ley también fortalece la capacidad sancionadora de los entes supervisores para empresas que no tengan buen sistema de manejo de riesgos, y fortalece la autonomía e independencia de la Unidad de Análisis Financiero (UAF).

El funcionario aclaró también que las bancas de apuestas y juegos de lotería no se han excluido del ámbito de aplicación de la ley, pues toda persona física y jurídica, sin importar el sector al que pertenezca, puede ser perseguida y condenada penalmente en caso de incurrir en delitos precedentes o lavado de activos.

“El banquero de apuestas o lotería que se dedique a blanquear dinero sucio, en la ley actual y en la nueva, puede ser sometido por lavado de activos”, enfatizó.

“Lo que ocurrió en el Senado fue que no se incluyeron como nuevos sujetos obligados las bancas de apuestas y loterías, debido a que el estándar de GAFI establece solo a los casinos y en caso de que sus clientes hagan operaciones superiores a 3,000 dólares. Por esta razón, ni en la ley anterior ni en la nueva ley están como sujetos obligados”, aclaró.

No obstante, cuando un propietario o ejecutivo de una banca de apuestas hace algún tipo de operación bancaria o inmobiliaria se le debe realizar una debida diligencia ampliada -como indican las recomendaciones del Grupo Acción Financiera Internacional- debido al riesgo vinculado al alto movimiento de efectivo a sus actividades.

Sujetos obligados. Los sujetos obligados son las empresas que deben implementar estándares de conocimiento de sus clientes para evitar que los mismos los utilicen como mecanismo para lavar activos provenientes de actividades ilícitas.

Además de casinos, la nueva lista de sujetos obligados incluye agentes inmobiliarios, firmas constructoras, fiduciarias, entre otras. Esta lista de sujetos obligados está alineada con los requerimientos del Grupo Acción Financiera Internacional en su recomendación 22 de sus nuevos estándares.

“Esto no es una lista cerrada, en todo caso. Se pueden incluir otras entidades como sujetos obligados por resolución del Comité Nacional Contra el Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo, luego de estudios sectoriales de riesgos y previa consulta pública”, explicó Montalvo.

En ese sentido, el funcionario indicó que “la inclusión o no de un tipo de un sector como sujeto obligado depende de la actividad de sus clientes. Es decir, se determina en cuanto al tipo y monto de las transacciones de los clientes, no del negocio en sí. Si en el futuro se determina que los clientes de un sector están realizando transacciones de alto monto y poca transparencia, el Comité Nacional podrá incluirlos como sujetos obligados”.

Finalmente, Montalvo dijo que las modificaciones propuestas a la ley se han realizado siguiendo los estándares y recomendaciones del Grupo Acción Financiera Internacional y en el marco de la evaluación que se realizará al país este año, tanto por Foro Global como por GAFILAT. Además, se suma a los esfuerzos del gobierno por reforzar la transparencia y la lucha contra la impunidad, tal como demanda el pueblo dominicano.

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